快讯：银保监会依法查处中国银行“原油宝”产品风险事情

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新华社北京12月5日电(记者李延霞)中国银保监会5日表示，近日银保监会对中国银行原油宝产品风险依法开展调查工作，对相关违法行为作出行政处罚决定，并采取相应监管措施。

银保监会表示，银保监会高度重视原油宝产品风险事宜，要求第一时间到中国银行依法处理问题，与客户平等协商，及时应对关注，切实维护投资者的合法权益。 并与相关部门合作成立部门间联合调查组，认真做好事实核查、风险处置、漏洞堵塞等工作人员。

银保监会表示，中国银行原油宝产品风险事件相关违法违规行为主要包括:一是产品管理不规范，保证金相关合同条款不明确、产品后评估工作独立性、产品无压力测试相关业务开展等。 二是风险管理不慎重，包括市场风险限额设置有缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能有缺陷、未按要求及时修改等。 三是内部控制管理不健全，包括绩效考核与激励机制不合理、客户权益保护缺位、全行内部控制合规检查未覆盖全球市场部的民营销售产品管理等。 四是销售管理不规范，包括个别客户年龄不符合准入要求、部分推广销售文案夸张、片面推广、以赠送实物等方式销售产品等。

据银监会称，对中国银行及其分支机构共计罚款5050万元。 对中国银行全球市场部的两社长给予警告并科罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副社长和高级交易员等两人平均罚款40万元。

除依法实施行政处罚外，银保监会还暂停中国银行相关业务、相关分支机构准入的若干事项，责令中国银行依法全面清理并认真负责解释，切实做到有责任、失职一定有解释责任、解释责任

银监会表示，下一步将继续依法严格监管，督促银行保险机构加强合规建设，不断提高业务经营的专业性、审慎性，切实维护金融客户的合法权益，维护系统性金融风险不发生的基础。

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